AI×投资

Wind定制不了的19日涨跌幅、20日BIAS，ETF动量玩家用大模型搭出实时看板，并把它发布到网页随时打开。但AI只负责写代码，不替数据背书，IOPV取错字段或交易日区间算错，都会让看板失去意义。

买超长国债不是抄个代码就完事，同类券种里活跃券和到期收益率各有讲究。我用AI筛出沪深两市可用股票账户买的30年以上国债，也发现活跃主力券的到期收益率未必更高；眼下利率位置尴尬，我只持有不买入。

Deepseek涨价后，高峰时段缓存命中价格大涨，查一次纳指ETF实时溢价率的高峰时段成本约0.24元。高频金融数据查询还要不要继续依赖Skill，还是把固定流程做成脚本，这笔token账变得比过去更值得算。

三家ETF Skill各有专长，难说谁更好用：南方独有实时行情和较全估值，易方达支持历史分红与按股票反查ETF，华宝在风险指标、全收益指数和主动基金数据上更突出。具体场景决定答案。

南方基金首趋E指ETF Skill试用下来，查规模、比持仓、多条件筛指数都能一句话完成，某些需求甚至比收费Wind更顺手。但历史股息率与全收益指数的缺口仍在，这也决定它能否从日常筛选走向深度研究。

千问APP改版后给每个智能体独立入口，这在“一个入口调用一切”的潮流里像是一种倒退，但我反而觉得这是当下更务实的选择。从盈米基金到贝壳，我实测了这些“轻Agent”能解决哪些琐碎却真实的问题，也想到零点击搜索对合作方的冲击：多留一扇门，或许才能让生态真正长出来。

Wind Alice网页版很好用，稍加提醒就能复现我手搓的基金基准迁移统计，但作为每年付费数万的Wind金融终端用户，我面对的却是另一套没有Agent模式、权益不互通的同名Alice。同一个名字下的割裂，究竟该由谁买单？

当美股AI行情不断收敛，资金从七巨头涌向半导体等上游卖水者，企业大模型付费意愿却已露出冷静迹象。使用成本一旦更敏感，算力开支预期承压，这场缩圈会不会只剩少数几家名字？

小米MiMo像素级对标DeepSeek V4，39元可覆盖数亿token，降价来自推理优化后的成本下降，而非获客补贴。若二线模型和Flash版已够用，价格战会如何改写国产算力与入门级SSD的受益逻辑？

同花顺投资账本对多数股民够用，却缺全程回撤曲线，指数基准又用价格指数，超额容易显得注水。我索性用大模型和Vibe Coding手搓了一套股票账户数据面板，把收益、动态回撤和月度收益放到一起。